Fermeture de compte
Le compte de ton association vient d’être clôturé ?
Ton association n’est pas la seule. La fermeture
de comptes est malheureusement l’un des défis
courants rencontrés par les associations
humanitaires musulmanes.
Pourquoi cela arrive ?
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Pourquoi cela arrive ?
Pourquoi cela arrive ?
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Pourquoi cela arrive ?
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Pourquoi cela arrive ?
Pourquoi cela arrive ?
Pourquoi cela arrive ?
Pourquoi cela arrive ?
Pourquoi cela arrive ?
Première raison
Les banques renforcent leurs dispositif LCB-FT*
Deuxième raison
Les associations sont perçues comme « à risque »
Troisième raison
Une simple transaction peut déclencher une alerte !
*LCB-FT : Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme
Tu ne connaissais pas ce terme ?
Suis notre formation dédiée à l’écosystème bancaire et tu en sauras plus !
⚠️ La fermeture n’est pas une fatalité, c’est souvent le symptôme d’un désalignement entre vos pratiques et les attentes bancaires.
Notre approche pour stabiliser votre relation bancaire
🎯 Notre objectif : renforcer la confiance, sécuriser vos flux et assurer la continuité de vos projets.
Comment pouvons-nous vous aider ?
Face à une fermeture ou une menace de clôture, plusieurs questions se posent :
Nous mettons à votre disposition une série de services complémentaires y compris des outils gratuits pour vous aider à comprendre la situation et renforcer votre position vis-à-vis de votre banque.
LA BOITE À OUTILS LPH
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LES OUTILS, GUIDES ET SERVICES PRÉSENTÉS CI-DESSOUS SONT ACCESSIBLES AUX ASSOCIATIONS PARTENAIRES DE LA PLATEFORME DE L’HUMANITAIRE.
Nos partenaires accèdent à un accompagnement structuré, à des ressources dédiées et à une expertise bancaire et financière adaptée au secteur humanitaire.
Identifier les mauvaises pratiques !
1️⃣ L’évaluation indicative de bonnes pratiques
Dans de nombreux cas, la fermeture de compte est le résultat d’une accumulation de petites pratiques non conformes, souvent méconnues des associations.
Nous t’aidons à comprendre quelles pratiques peuvent être perçues comme sensibles par un établissement bancaire et à identifier les ajustements nécessaires pour rétablir une relation de confiance.
L’EIBP permet d’identifier les points de vigilance pouvant impacter la relation bancaire et la conformité. Il apporte une vision structurée de la gestion administrative, financière et bancaire de l’association.
En d’autres termes : voir ton association comme la banque la voit.
Pour t’aider à repérer rapidement ce qui peut poser problème, nous te proposons un premier regard synthétique sur vos pratiques.
En quelques minutes, avec ces quelques questions clés, tu identifieras la manière dont tes pratiques pourraient être perçues par une banque.
Évaluer les risques de tes flux !
2️⃣ Le screening ‘Transactions’ & ‘Partenaires’
Les banques observent les transactions et leurs destinataires ! Mal préparer les transactions peut déclencher des réactions de la banque immédiate !
En savoir plus sur cet outil de screening ⤵️
Les outils de Screening analysent vos transaction et vos partenaires, aux niveaux :
Réputationnel
Structurel
Opérationnel
Géographique
Cette approche permet d’identifier les points de vigilance, de vérifier la cohérence et la traçabilité des flux et d’améliorer la justification des transferts afin de prévenir d’éventuels blocages bancaires.
L’objectif est de rendre chaque transaction claire, traçable et défendable vis-à-vis d’un établissement bancaire.
Pour t’aider à saisir les principaux points de vigilance, nous mettons à ta disposition un guide simple et accessible sur le screening
Bien comprendre ton environnement bancaire
3️⃣ La formation sur l’écosystème bancaire
Les difficultés rencontrées avec les banques proviennent souvent d’un décalage entre les pratiques des associations et les attentes du secteur bancaire.
Nous proposons une formation pour mieux comprendre le fonctionnement du monde bancaire : obligations réglementaires, logique de gestion du risque, rôle des équipes conformité et spécificités liées aux associations et aux projets humanitaires.
En savoir plus sur cette formation ⤵️
Cette formation offre une vision simple et structurée du fonctionnement du secteur bancaire :
Les acteurs clés du secteur bancaire (GAFI, Banque de France, ACPR, TRACFIN, services internes des banques)
Les normes et obligations LCB-FT qui encadrent les banques et influencent leurs attentes
La manière dont les banques évaluent le risque et interprètent les activités associatives
Les pratiques bancaires courantes qui peuvent mener à des demandes d’informations, des restrictions ou des blocages
Comment anticiper et répondre efficacement aux attentes bancaires pour stabiliser la relation
Cette formation donne les clés pour interpréter les attentes bancaires et anticiper leurs positions.
Nous mettons à ta disposition ce mini quiz pour tester tes connaissances et te permettre d’aborder quelques notions essentielles du fonctionnement bancaire : acteurs clés, obligations réglementaires et logique de vigilance.
Bien utiliser les outils financier à ta disposition
4️⃣ La formation sur l’écosystème financier
Cette formation offre une vision panoramique des outils financiers (fin-techs) à disposition des OBNL pour assurer la collecte et l’envoi des fonds qui permettent de financer les projets de solidarité.
👉🏻 Cette formation donne les clés pour structurer son infrastructure fincnière en toute cohérence avec l’écosystème bancaire en toute cohérence avec la mission portée par l’association.